Дорогие hirokann0525 и Питер,
Позвольте нам пролить свет на наше решение по этому делу. Наш игрок подробно описал случай, однако Условия использования, которые были использованы от нашего имени, не включены.
В соответствии с нашей Политикой и процедурами ПОД (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) мы четко определяем, что мы считаем мошеннической деятельностью или что отмечаем как «подозрительное», то есть это отдельное действие или сочетание нескольких параметров:
- стоимость депозитов
- обнаружение незначительного игрового процесса по сравнению с размером депозитов/средств, доступных на счету.
- методы оплаты с высоким уровнем риска (которые всегда учитываются при криптовалютных платежах), особенно вместе с остальными флагами риска.
Эта политика действует с 2022 года и была принята hirokann0525 при создании учетной записи.
Хотим отметить, что игровая активность, указанная игроком, не является точной.
На основании предупреждений о мошенничестве в нашей системе и в соответствии с нашей Политикой борьбы с мошенничеством (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) в таком случае мы предпринимаем следующие действия:
• Запросить дополнительную документацию KYC в соответствии с процедурами комплексной проверки, описанными выше (не актуально в данном случае).
• Заморозить средства на счете игрока; (было принято решение не делать этого в качестве первого шага)
• Аннулировать выигрыш и вернуть средства на счет; (Шаг 1 из нашего ответа на потенциальное нарушение AML)
• Закрыть аккаунт игрока;
• Внесите в черный список IP-адреса, устройства и/или платежные аккаунты игроков;
• Отчетность MLRO перед соответствующими органами по борьбе с отмыванием денег.
Мы конфисковали выигрыши и вернули сумму депозита, которую предложили немедленно отправить обратно, если игрок решит сыграть где-нибудь еще. Мы предупредили игрока, что если так будет продолжаться, нашими следующими шагами будет заморозка средств, закрытие аккаунта и блокировка IP-адресов, связанных с аккаунтом.
Обратите внимание, что наша система мошенничества выявила дополнительные флажки, связанные с игроком (принадлежность к IP-адресу, модели поведения источника трафика и т. д.), которые мы дополнительно расследуем, однако решили, что их недостаточно для дальнейших действий в отношении этой учетной записи.
Мы рады приветствовать hirokann0525 в нашем казино для регулярной и приятной игры в соответствии с нашими Условиями использования и операционной политикой (KYC, AML, политика бонусов и выплат), и мы надеемся, что Casino Guru понимает наши усилия по созданию здоровой и приятной среды. где мы можем поддержать наших ценных и лояльных постоянных игроков в их путешествии в пространстве онлайн-казино.
С наилучшими пожеланиями,
Анна
Команда Космосвин
Dear hirokann0525 and Peter,
Allow us to shade light on our decision regarding this case. The case has been described in a thorough manner by our player however the Terms of Use which have been invoked on our behalf are left out.
According to our AML Policy & Procedures (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) we clearly define what we consider Fraudulent Activity or what we flag as "suspicious", it being a stand alone action or a combination of multiple parameters:
- value of deposits
- detection of little gameplay in comparison to the size of deposits/funds available on the account.
- high-risk payment methods (which is always the consideration for crypto payments) especially together with the rest of the risk flags.
This policy has been in place since 2022 and has been accepted by hirokann0525 upon account creation.
We would like to point out that the gaming activity given by the player is not accurate.
Based on the fraud alerts in our system and as per our Fraud Management policy (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) in such case we take the following actions:
• Request additional KYC documentation in accordance with due diligence processes described above (not relevant in this case)
• Freeze funds in the player account; (decision has been made not to do this as a first step)
• Cancel winnings and refund the deposits in the account; (Step 1 from our response to potential AML breach)
• Close the player account;
• Blacklist the players IP, device and/or payment account;
• Reporting to relevant AML authorities by the MLRO.
We have confiscated winnings and reverted deposit amount which we offered to send back immediately in case the player decides to play somewhere else. We warned the player that if this continues, our next steps will be to freeze funds, close account and block IPs related to the account.
Please note that our fraud system has raised additional flags related to the player (IP affiliation, behavior patterns from the traffic source, etc) which we are further investigating however we have decided they are not sufficient for further action towards this account.
We are happy to welcome hirokann0525 in our casino for regular and enjoyable game play in line with our Terms of Use and operational policies ( KYC, AML, Bonus and payout policies) and we hope Casino Guru understands our effort to create a healthy and enjoyable environment where we are able to support our valuable and loyal long-term players in their journey in the online casino space.
Best regards,
Anna
Cosmoswin Team
Автоматический перевод:
