Привет, Вероника!
Да, мой номер телефона зарегистрирован на мое имя. Отправка SMS-подтверждения, например, является стандартной практикой. Однако запрос подтверждения права собственности совершенно нерелевантен для целей проверки личности или даже для проверок по борьбе с отмыванием денег. На данный момент не может быть никаких сомнений относительно моей личности, поскольку она была трижды подтверждена в ходе обширных проверок. Я хотел бы понять релевантность этого запроса, но они отказываются отвечать.
Как я уже упоминал, владение одной телефонной линией или услугой больше не имеет ничего общего с разумной проверкой. Это просто не имеет никакого значения. В их условиях нет ничего, что ограничивало бы принятые возможности владения зарегистрированными телефонными номерами игроков. Это ключевой момент. Их ответ службы поддержки клиентов был по сути следующим: «По нашим условиям мы можем просить о чем угодно, и нам не нужно объяснять причину любого запроса».
Действительно ли они имеют на это право? Если да, то нам следует разделить онлайн-казино на две группы: те, у которых добросовестная деловая практика, и мошеннические казино, которые, например, не имеют реального намерения выплачивать игрокам снятые средства.
Например, если вы идете купить напиток в местном магазине, а кассир говорит: «Извините, но мы можем продать вам эту бутылку только в том случае, если вы сначала покажете мне, что ваш номер телефона зарегистрирован на ваше имя», я считаю, что имею право спросить, почему они просят такую неожиданную личную информацию. Мне это кажется несущественным.
Главная проблема здесь в отсутствии объяснений. Я понимаю, например, что инвестиционный банк потребовал бы проверки на предмет отмывания денег. Лицемерно, что онлайн-казино принимают депозиты без какого-либо контроля, при этом связывая обширные проверки KYC и отмывания денег только с выводами. Такая деловая практика нездорова, поскольку открывает им дверь для потенциального принятия «грязных» денег, и они также могут произвольно усложнять процесс вывода для честных игроков просто по своей прихоти.
Насколько я понимаю, их положения и условия могут даже позволять им запрашивать медицинские отчеты, личные пароли, номера социального страхования детей и фотографии — по сути, _все, что они выберут, и привязывать эту информацию к одобрениям снятия средств. Кто это регулирует и контролирует? Вот почему я здесь.
GoSpin никогда не сообщал мне, что запрос на зарплатную квитанцию и налоговую декларацию был связан с правилами по борьбе с отмыванием денег. Я считал, что это было просто для проверки личности.
Вся эта проверка личности началась не с той ноги из-за их нечестности. У меня есть доказательства всего (я могу отправить электронное письмо в частном порядке, если нужно):
19 августа я получил это письмо:
«Нам нужно, чтобы вы предоставили еще один документ, который можно считать подтверждением личности. Это может быть что-то из следующего:
- Удостоверение личности
- Паспорт
Также, пожалуйста, предоставьте следующее:
- Ваша фотография, на которой вы держите ранее выданное водительское удостоверение рядом с лицом, на котором четко видны все ваши личные данные, а также лист бумаги со следующими цифрами, написанными другой рукой: 5436.
Позже я обнаружил, что это было откровенным заблуждением, поскольку я уже прошел эту проверку, и мой аккаунт был отмечен как «Проверено». Однако 2 сентября я получил такое письмо:
«Для того, чтобы вы могли пройти дополнительную процедуру проверки, пожалуйста, запишите короткое видео самоидентификации с вашим документом (паспортом). Пожалуйста, подготовьте ваш документ и лист бумаги с рукописной датой записи и названием нашего продукта».
Итак, как только вы начинаете быть нечестным и делать не то, что говорите, мы должны поставить под сомнение вашу надежность и благонадежность. Мои подозрения начали расти в этот момент; это было не очень профессионально.
И помните третье последовавшее письмо с просьбой:
«Для последнего этапа проверки, пожалуйста, предоставьте нам следующее:
1. Подтверждение права собственности на ваш номер телефона, указанный в вашем профиле.
2. Официальная налоговая декларация за 2023 год и расчетный листок за 2024 год.
3. Нотариально заверенный паспорт.
Первый дополнительный запрос буквально гласит: «Нам нужно, чтобы вы предоставили еще один предмет...» — там написано *один*!
По поводу следующего пункта:
Требование зарплатной квитанции за период 2024 года также не имеет значения. Многие люди, от очень богатых до очень бедных, не получают зарплатные квитанции, и этот запрос не должен быть связан с возможностью вывода средств со своей платформы. Многие люди, например, зарабатывают на жизнь продажей недвижимости, дивидендами, некоторые — субсидиями, пенсиями, чем угодно.
Что касается налоговой декларации, я принципиально не против отправки конкретных документов. Однако я сначала запросил у них объяснения. Интуитивно я также задаюсь вопросом, какое отношение имеет отправка налоговых деклараций.
Если эта информация действительно важна, я хотел бы услышать или увидеть ее от регулирующего органа с хорошим объяснением. Казино GoSpin отказывается общаться и подчеркивает свое право спрашивать что угодно без предоставления объяснений.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Автоматический перевод:
